10月24-26日，第二届家企传承高峰论坛暨中国式家族办公室行业峰会在宁波方太集团总部圆满结束，本次峰会特别邀请胡润中国保险传承人物榜单精英走进方太理想城，深度解构方太 “发心 - 方式 - 呈现 - 结果” 的经营哲学，系统分享企业增长与家族传承的实战方法论，为高净值客户量身打造 “家业长青” 解决方案。活动以 “启航新篇，共探家企传承百年之道” 为核心方向，为中国式家族办公室行业发展注入新动能。

作为本次峰会的举办地，宁波方太集团总部不仅以完善的场地设施保障活动顺利开展，更以自身从中小企业到行业领军者的成长轨迹、从一代创业到二代传承的实践经验，成为家企传承的 “鲜活案例库”。参会者在方太理想城沉浸式感受 “文化治企” 的落地场景，从企业治理到文化建设，从产品创新到家族价值观传递，全方位学习标杆企业的传承智慧。

本次峰会由华人传承研究院主办，上海市管理科学学会管理咨询专委会、智慧家办集团、高光时刻公司联合承办，注册财务策划师协会、亚洲家族办公室协会、胡润保险传承人物榜单组委会协办，并获浙江新闻、芒果 MCN、新浪网、凤凰网、搜狐、网易、腾讯、中华网、中国财富新闻网等多家权威媒体支持，为活动专业性与影响力奠定坚实基础。

DAY 1 解码方太创业式传承密码

杭湾书院参访

首日以 “方太创业式传承密码” 为核心主线。活动伊始，参会嘉宾前往杭湾书院参访，近距离感受文化传承与企业发展深度融合的实践场景，直观体会家族企业传承的文化根基。

开幕致辞

在方太集团总部主会场，四位重磅嘉宾先后登台致辞，从不同维度为家企传承议题开篇定调。

上海市统战部原常务副部长、同济大学教授周箴在致辞中提出，家族企业传承的核心是 “人、文化、治理” 三位一体，三者相互支撑缺一不可。他以方太集团创始人茅理翔与儿子茅忠群的 “三个 3 年” 交班计划为例，指出方太的成功传承不仅是管理权的交接，更是企业文化与价值观的延续。

周箴还创新性地提出以 “量子思维” 解读家企传承：“传承不应局限于‘二选一’的传统模式，而应像量子叠加态一样，让传承人同时具备管理者、创新者、守护者的潜能；家族与企业的关系如同量子纠缠，相互影响、深度绑定，传承需同步处理好这两种关系，借助数字化能力实现‘量子跃迁’式发展。”

亚洲家族办公室协会主席林宝仪通过中英双语致辞，从国际视角分享家族办公室行业发展方向。她表示，中国式家族办公室正从 “借鉴全球” 走向 “自主创新”，亚洲家族办公室协会（AFO）将从四方面推动行业发展：一是深化知识共享，建立家族治理案例库与专业认证体系；二是推动科技应用，联合伙伴开发 AI 投资咨询工具与区块链文档系统；三是拓展跨区合作，与顶尖高校推出下一代领袖计划；四是赋能下一代，通过家族价值观工作坊与可持续投资平台促进代际协同。

同时，她正式宣布：“2026 年 1 月第三周，第十三届家族办公室解决方案峰会将在香港举办，期待与大家相聚，共同推动香港成为全球家族办公室核心枢纽。”

杭湾书院理事、执行院长曾明志作为方太代表，以 “三看三体验三行动” 为框架，向参会者发出 “沉浸式读懂方太” 的邀请。他表示：“来到方太，首先要‘三看’—— 看方太作为中国厨电行业首个破百亿高端品牌的企业实力，看茅氏父子‘创业式传承’的实践路径，看杭湾书院、文化体验营等助力‘十万企业迈向伟大’的教育体系。

其次要‘三体验’—— 体验方太专利产品打造的智慧厨房生活，体验‘奋斗在理想城，生活在幸福里’的温暖场域，体验中华优秀传统文化与现代管理融合的独特文化；最后要‘三行动’—— 践行‘立一个志、读一本经、改一个过、行一次孝、日行一善’的方太‘五个一’准则，未来再度深入方太学习，邀请更多伙伴同行感受中国特色传承模式。”

智慧家办集团董事长罗洪清则聚焦 “行业协同助力传承”，强调多方力量的聚合价值。他指出：“今天的峰会汇聚了多重关键力量 —— 方太的文化支柱力量，香港连城集团、中国中汇集团等专业服务力量，以及在座每一位立志推动家族传承的从业者力量。

未来三天，大家不仅能感受方太文化，更能学到实用方法论，比如如何找到企业‘第二曲线’、如何搭建跨境传承架构。智慧家办的愿景是‘助力百万华人家庭成为百年家族’，这需要全行业共建生态，希望本次峰会能点亮一把火，照亮中华家企传承之路。”

主题分享（一）

问道真谛——方太创业式传承密码

主题分享 “问道真谛 —— 方太创业式传承密码” 成为当日焦点。方太集团名誉董事长助理、家业长青研修院执行院长范斌受邀分享，他长期研究方太模式、深耕家族企业传承领域，跟踪辅导逾 400 家企业、近千名二代，还曾协助方太集团创始人茅理翔完成《百年传承》《传承十六论：茅理翔谈家族企业》等著作。此次分享中，范斌深入解读方太传承的文化内核与实践路径，为在场家族企业代表提供兼具理论高度与实战价值的参考。

范斌从方太创始人茅理翔的 “争气” 基因切入，揭示方太传承的精神源头：茅老 8 岁因意外埋下 “为家争气” 种子，历经两次瘫痪、十年供销艰辛仍坚守创业，1979 年向子女许下 “创民族企业” 的 “茅氏集团梦”，80 岁仍以 “双百梦”（百岁老人、百年企业）引领家族，其 “傻子精神”（危机中共担）更成为毛氏家族章程核心。谈及父子共创，范斌分享茅忠群接班关键案例：1994 年回乡创业时提出 “五个条件”（新项目、新场地、新团队等），通过调研锁定高端厨电赛道；“飞翔” 更名 “方太” 争议中，父子以 “家讲情、企讲法” 达成共识，1996 年方太上市即一炮打响。

此外，范斌还拆解方太系统化传承体系：“三三制” 交班（带三年下放研发权、帮三年下放营销权、看三年下放管理权）与 “五段论” 接班（准备 - 导入 - 变革 - 掌控 - 升华），以及 “齐家魂、齐心、家风” 家族治理模式，强调 “人品、企品、产品三品合一” 的核心价值观。范斌的分享以实战案例为支撑，为家族企业传承提供可落地的方法论，获参会者高度认可。

圆桌论坛（一）

薪火论道 —— 传承的精神原力与时代使命

当晚两场圆桌论坛接续开展，聚焦传承核心议题。“薪火论道 —— 传承的精神原力与时代使命” 论坛由华人传承研究院院长黄文平主持，上海市统战部原常务副部长周箴、普智咨询创始人刘百功、范斌及未来企业领袖代表同时也是杭湾书院二期学子叶觉隆共同参与。嘉宾们围绕传承精神内核、时代使命担当展开对话，探讨如何在坚守精神传承的同时顺应时代发展。

范斌提出方太传承可借鉴三点：传承需规划、一代开明且二代主动担当、家企平衡互促。

刘百功指出中国家企传承面临数量庞大、缺本土哲学方法论的宏观挑战，及二代培养与企业转型叠加的微观难题，强调先处理关系再谈传承；

叶同学分享自身从 “富二代” 到觉醒传承意识的转变，提及父母支持与文化熏陶的关键作用，愿以文化传播为方向承接家企价值；

周箴用量子思维解读传承，认为家族与企业是量子纠缠关系，观测者效应体现在二代对使命的认同，且构建关系比搞好关系更重要；

现场还探讨了方太模式适配性、传承与普通人家族传承关联等，观点兼具理论与实践意义。

圆桌论坛（二）

传承有道 —— 家办赋能与代际协同

“传承有道 —— 家办赋能与代际协同” 论坛由稳盈家办创始人周文颖主持，智慧家办集团董事长罗洪清、连城信托总经理李蕾、香港王道家办创始人梁骏谦、上海国瓴律所首席合伙人高慧等嘉宾，嘉宾们从家办服务、信托支持、法律保障等维度，解析家企代际协同的赋能路径，聚焦家办如何赋能代际协同。

罗洪清提出，家办需先化解代际情绪矛盾，扮演沟通桥梁与缓冲器，避免一代 “命令式” 沟通与二代抵触；

李蕾解析家族信托，强调资金合法、设立意愿纯粹、受益人明确三大核心条款，称境内信托法律环境友好，可有效规避代际冲突；

梁骏谦建议二代十四五岁介入家族企业实习，重大投资决策可设两代共组的投资委员会，逐步衔接；

高慧推荐SPV股权架构、家族信托等工具，指出需动态调整适配家族发展阶段。

论坛还探讨一代稳与二代闯、二代不愿接班等问题，嘉宾总结家办需从 “关系陪跑” 转向 “专业陪跑”，靠专业团队长期助力家企平稳传承。

DAY 2聚焦企业增长与股权设计

主题分享（二）

筑基未来 —— 可持续增长战略与破局路径

次日议程围绕 “企业增长与股权设计” 展开，深度探索家族企业可持续发展路径。上午的主题分享 “筑基未来 —— 可持续增长战略与破局路径” 由智慧家办集团企业增长战略顾问、德荣投资集团董事长、普智咨询创始人刘百功主讲。

刘百功开篇即点出家族企业增长的核心困境：一方面，传统制造、商贸类企业受市场竞争加剧、消费需求升级影响，面临 “产品同质化、利润压缩” 的传统模式瓶颈；另一方面，传承过程中 “一代求稳、二代求新” 的代际认知差异，易导致战略断层，制约企业突破发展。

针对这些问题，他结合方太集团的增长实践拆解破局路径：首先是 “战略聚焦”，方太摒弃多元扩张，聚焦厨电赛道，从 “吸油烟机单品领先” 升级为 “高端厨房整体解决方案提供商”，精准匹配中高端消费需求；其次是 “组织激活”，方太将儒家文化融入管理，通过 “员工成长计划” 激发团队创造力，为增长注入内生动力；最后是 “数字化赋能”，借助智能研发、精准营销系统提升运营效率，实现 “文化价值与市场价值” 的协同增长。

刘百功还建议，家族企业需根据行业特性制定 “短期突围 - 中期增长 - 长期传承” 的三阶路线图，尤其要推动二代参与战略制定，让 “增长思维” 融入传承过程。他强调，方太的成功并非不可复制，关键在于找到 “文化基因与市场需求” 的结合点，其系统化、可落地的策略，为处于传承关键期的家族企业提供了重要参考。

主题分享（三）

创制永续 —— 家企传承隐性威胁与顶层设计实战

 

下午，华人传承研究院院长、智慧家办集团首席战略官、同济大学管理学博士黄文平带来 “创制永续 —— 家企传承隐性威胁与顶层设计实战” 主题分享。凭借二十余年企业顾问经验与独创版权模型，为家族企业传承提供系统性解决方案。黄文平首先剖析家族企业传承的核心痛点：提出 “想守守不住、想睡睡不着、想离离不开、想跟跟不上” 四大难题，以及 “不愿接、不愿交、传不好、接不住、根基差、土壤差” 六大显性困局，并重点拆解股权暗礁、家变风险、治理隐疾等八大隐性威胁，直指不少企业因忽视风险导致传承失败。

针对这些问题，他提出 “三维十二项” 应对策略：企业维度聚焦法税合规、股权优化等；家族维度强调文化立魂、家治筑基；财富维度注重家企隔离、传承有道，形成全方位风险防御体系。同时，他对比全球传承模式，以日本金刚组（1400 余年历史）、丰田集团的养子文化与 “不易流行” 理念为例，借鉴其长期主义，结合中国实际，梳理出方太 “父子共创”、美的 “规范治理”、李锦记 “传贤不传亲” 三种主流传承路径。

此外，黄文平还分享了其独创的实战工具：NEXT 传承模型（从传承意愿、接班胜任力、环境三要素切入）、卓越二代培养地图（覆盖教育期至交接期全阶段）、“四梁八柱” 顶层设计体系，并介绍智慧家办 “1+N” 服务体系与 “守富堡” 产品 —— 曾助某科技企业 3 个月规避 2300 万股权风险，为家企传承提供可落地的实战方案。

签约启航

东方智慧・共筑传承基业 —— 中国式家办生态联盟启航盛典

随后，“东方智慧・共筑传承基业 —— 中国式家办生态联盟启航盛典” 举行签约仪式，标志着中国式家办行业在生态协同发展上迈出关键一步。

智慧家办集团 × 连城集团

連城集團創立於2012年，在香港、深圳、北京、上海、杭州、新加坡、澳洲、越南設有分公司。專業團隊已爲超過3000家公司提供企業服務，包括離岸基金及信托設立服務、海外公司成立、秘書會計服務、稅務籌畫、財務盡調查、内部監控和上市諮詢服務等。

智慧家办集团 ×王道家族办公室

王道家族办公室是多家族办公室，为超高净值个人及单一家族办公室提供定制财富管理解决方案。团队由律师、会计师、信托专家等组成，平均 20 年行业经验。其服务涵盖家族治理、跨境架构设计、全球身份规划、二代教育、医疗资源对接等一站式内容，战略伙伴包括瑞银、中金、渣打等机构，核心价值观含以客户为中心、诚信、透明等六项。业务覆盖香港及亚太地区，设北京、上海、深圳等多地代表处，还助力企业出海与海外企业入华，整合政商、金融、教育等多领域资源，提供合规高效服务。

智慧家办集团×两仪跨境投资

两仪跨境专注跨境服务，业务涵盖跨境合规（架构搭建、红筹 / VIE 架构等）、跨境落地（ODI/FDI 登记、境外商务注册等）、其他跨境（贸易、支付、财税法等）及外商投资服务。布局深圳、上海、香港等国内外多地，为企业提供合规、落地、贸易、投资全链条跨境解决方案，助力企业出海与外商投资。

智慧家办集团 ×中弘传智

中弘传智是专注产业资本化的管理咨询集团，总部广州、深圳设办公室，服务华南企业。业务涵盖财务、税务、激励、法律四大板块，覆盖产业资本化、战略落地、家族传承领域。拥有 80 + 专业顾问，核心来自四大会计师事务所、律所等，70%+ 持注册会计师等资质。兼具国际视野与十余年本土经验，有顶尖专家加持。愿景为中国顶尖咨询机构，使命助力企业与家族规范发展、有序传承。

联盟将整合各方资源，推动行业标准建设与服务能力提升，为家企传承提供更系统的支持。

圆桌论坛（三）

合规风控 ——CRS 时代下，家族财富如何传承

两场圆桌论坛接续聚焦实操议题。“合规风控 ——CRS 时代下，家族财富如何传承” 论坛由罗洪清主持，中弘传智财税创始人王锐、连城集团税务总监周俊熹、梁骏谦、李蕾等嘉宾，针对 CRS 政策背景下家族财富传承的合规要点、税务筹划展开深入探讨。

CRS 应对上，周俊熹明确 CRS 仅交换金融资产，需先明晰规则；王锐提出 2025 年为 CRS 元年，需如实申报避免滞纳金，且提前规划资金来源。

海外家办设立方面，梁骏谦介绍香港家办需满足资产超 2.41 亿港币等条件，李蕾提醒避免个人备案，应搭建信托架构降低税务风险。

企业出海税务合规，王锐建议关注本土、离岸架构及目的地国税务；周俊熹指出关联交易易引发税局关注。

资金出境与配置上，李蕾提及 ODI 等合规路径，梁骏谦称香港常见美股、港股投资，年化 8-10% 属合理收益。

嘉宾共识为家企出海需专业机构整合资源，规避个人试错，提升效率。

圆桌论坛（四）

企业出海 —— 跨境架构与传承新机遇

“企业出海 —— 跨境架构与传承新机遇” 论坛由智慧家办集团首席运营官刘娅林主持，黄文平、两仪跨境总经理王康平、王锐、连城集团业务总监及合伙人蔡娜静等嘉宾，分享企业出海过程中跨境架构搭建、传承机遇把握的实战经验，为有出海需求的家族企业提供参考。

蔡娜静指出海外上市需先梳理股权，依行业选红筹或 VIE 架构，上市前可引入家族信托防股权稀释，上市后需设退出机制并定期重组信托。

王康平强调 ODI 需基于真实目的，可结合贸易架构、红筹等多架构，规避资金合规风险，还举例煤炭、医疗企业出海转型路径。

王锐提到跨境传承需先解决税务合规，分经营与财富传承维度规划，警惕香港公司实质运营不足、BVI利润分配等税务雷区。

黄文平分享港股 IPO 控制权保卫方式，如股权控制、一致行动人协议等，还警示引战需规避对赌风险。

嘉宾共识为企业出海需专业团队定制方案，平衡合规与传承。

主题分享（四）

家办AI智能体项目全国首发

在“家办 AI 智能体项目全国首发”这一激动人心的环节中，睿仟科技（广州）有限责任公司的首席运营官邓锐谦，带来一场关于人工智能技术在家办领域的系统展示。他深入探讨AI如何通过提高效率、优化服务流程和增强客户体验来助力家办行业的数字化转型。

邓锐谦先生还分享一系列实际场景使用案例，展示AI技术如何在家办服务中实现个性化推荐、自动化任务处理以及智能决策支持，从而推动整个行业的创新和发展。他的分享为与会者提供一个全面了解AI在家办领域应用的窗口，并激发行业内外对数字化转型的深入思考和积极探索。

主题分享（五）

家办专题 ——RFP 国际注册家办架构师全球首发

此外，“家办专题 ——RFP 国际注册家办架构师全球首发”环节已正式拉开帷幕。智慧家办集团总裁黄国辉先生与 RFP 中国首席商务代表黄奕森先生共同登台，举行了隆重的签约仪式。这一历史性合作标志着双方将携手推进家办行业的专业化发展，为全球家办架构师提供权威认证和专业培训。

此外，RFP 中国首席商务代表黄奕森介绍该认证项目的核心价值与培养体系。他介绍，“一证三维” 认证体系含家族财富传承规划师、家族信托架构师、全球战略家办专家三个维度，年设 4 次考试，颁发中英文双证书，还为执证人提供继续教育、国际资源链接等权益，助力行业专业化发展。

 

RFP国际注册家办架构师授牌仪式

RFP国际注册理财师颁发证书

随后，黄奕森先生为杰出的学员们举行了一场隆重的颁奖典礼，颁发了RFP国际注册理财师证书。这一荣誉不仅是对他们专业技能的认可，也是对他们在家族财富管理领域所取得成就的肯定。期待他们在未来的职业生涯中继续发光发热。

主题分享（六）

模式创新 —— 中国式家办商业模式

当晚，智慧家办集团总裁黄国辉带来 “模式创新 —— 中国式家办商业模式” 主题分享。黄国辉同时担任 AFO 亚洲家族办公室协会副主席兼发展委员会执行副主席、胡润中国保险传承人物榜单发起人及大会主席，他从行业趋势与实践经验出发，解读中国式家办商业模式的创新方向与发展潜力。

黄国辉总首先全面解读集团业务布局、服务体系及发展愿景，旨在吸引潜在合伙人加入，共同推动中国式家办行业发展。他介绍，智慧家办以 “助力百万华人家庭成为百年家族” 的 “双百工程” 为使命，定位中国民营家族办公室第一连锁品牌，已在全国 16 省 50 城布局 44 家服务中心，依托 100 人专家团队（含 30 位博士）提供专业服务。集团以第三方咨询为核心，采用 “一加 A” 中国式加盟模式与 “一加一” 客户中心模式，为高净值家庭提供财富安全与代际传承整体解决方案，兼具独立立场与实战能力。

业务层面，集团在香港设华联诚信研究院专注人才培养，在长沙开展资本运作服务高技术客户；服务覆盖保险（百夫领军等板块）、AI + 自媒体、证券咨询等领域，还深耕行业 13 年主导制定中国家办行业标准。培训上，提供 RFP 国际注册家办架构师认证，合伙人可免费参与并享额外权益。黄国辉强调，集团由五家企业联合组建，商业模式以 “共赢” 为核心，通过赋能客户、团队与资源解决家企传承难题，诚邀合作伙伴加入，共筑家办生态。

DAY 3家企财富安全与永续功业

主题分享（七）

杭湾书院——明心重道、中西合璧、因材施教、知行合一

峰会最后一天以 “家企财富安全与永续功业” 为主题，聚焦家族企业长期发展的核心保障。杭湾书院副院长罗约露发表主题演讲，聚焦方太教育体系如何赋能企业家成长、破解家族传承难题，分享实战课程与典型案例。

罗约露指出，方太教育以 “文化赋能” 为核心，构建多层级课程体系。针对企业家，设短期方太文化体验课与长期高太文化修炼营，助力企业家个人成长带动企业发展。谈及传承，她强调 “团队接班而非个人接班”。罗约露表示，方太教育核心是 “关注心灵”，通过实践活动净化孩子内心，还邀请感兴趣者会后深入交流。

主题分享（八）

臻守致远 —— 家企财富安全与精神基业构筑

“臻守致远 —— 家企财富安全与精神基业构筑” 由罗洪清主讲。作为中国大陆第一批家族办公室操盘手、商业模式架构师，罗洪清长期帮助企业构建财富防火墙、实现家族资产全球配置，其分享围绕财富安全保障与精神基业传承展开，为家族企业实现永续发展提供战略建议。

罗洪清坦言，多数企业主面临财富增长后的焦虑 —— 时间缺失、未来不确定性，甚至因合规问题面临财富缩水风险。他强调，家企传承核心是构建 “财富防御体系”：先合规固化过往财富，避免历史问题反噬；再通过法律工具（如家族信托）搭建防火墙，用制度理性替代个人意志，确保财富抗风险能力。他以默多克家族、安踏家族为例：默多克通过不可撤销信托规避离婚分产风险，安踏家族设 7 个信托架构平衡分支利益与合力，实现所有权稳固与资产安全。同时建议，下一代传承需 “可控风险”，如信托条款约束（需为家族贡献 5 年才获受益权），将风险转化为成长动力。

此外，他提出科学资产配置的重要性，如诺贝尔基金 “55% 固定收益 + 30% 权益 + 15% 其他资产” 的稳健模式，强调保险是基础资产；还提及文化传承是灵魂，需依托中华传统文化构建家族精神内核，实现 “物质 + 精神” 双传承，助力家企真正富过三代。

董事合伙人签约、授牌仪式

在峰会的最后一天上午，一场盛大的授牌仪式和签约仪式如璀璨星辰般闪耀。共同见证新晋董事合伙人的辉煌时刻，由集团董事长罗洪清先生和总裁黄国辉先生亲自颁发荣誉牌匾。

其中王永利女士作为新晋的董事合伙人，同时也是“2025胡润中国保险传承人物榜”亚军的她分享了与智慧家办的合作契机及个人传承服务实践。

王永利从业二十年，2021 年聚焦传承领域，但面临发展瓶颈。最初接触智慧家办时，她曾误以为对方 “挖客户”，深入考察后发现其是 “真家办”，而非借家办卖产品，能助力自己为企业主守护家庭财富，遂决定加入，期望赋能上海、宁波团队突破传承服务新高度。

她还提及参加胡润保险人物评选，从最初抵触到最终获亚军，并见证胡润与洛克菲勒家族四代成员交流，直言平台带来认知与资源提升，期待后续深化合作。

这些业界精英在各自领域内成就斐然，他们选择与智慧家办集团并肩前行，携手开启一段全新的事业旅程。他们不仅是集团的新动力源泉，更是家族办公室行业的璀璨新星，预示着一个充满希望的未来。

闭幕式：主办方总结致辞

致远未来——构筑传承与创新的精神基业

闭幕式环节，黄文平代表主办方发表总结致辞，回顾峰会三天的核心成果，强调家企传承不仅是财富传递，更是精神与文化的延续。他呼吁行业各方继续携手，共同推动中国式家办行业发展与家企传承事业进步，为构筑传承与创新的精神基业贡献力量，为本次峰会画上圆满句号。

选择智慧家办 成就智慧人生

本次峰会汇聚众多行业领军人物与专家学者，他们凭借深厚行业积累与专业洞察，为峰会贡献多元视角与宝贵经验，助力参会者深入理解家企传承的核心逻辑与实践路径。

家企传承高峰论坛暨中国式家族办公室行业峰会的圆满落幕，不仅为行业搭建了高质量交流合作平台，更凝聚了推动中国式家办行业发展与家企传承事业的共识与力量。未来，随着中国式家办生态联盟等机制的落地、专业人才培养的推进及技术创新的深化，中国式家族办公室行业将迎来更广阔发展空间，为更多家族企业实现百年传承保驾护航。