深圳2026年2月3日 美通社 －－ 近日，由《中国银行保险报》主办的“2025年中国保险业数字化转型优秀案例”征集活动评选结果揭晓，招商信诺人寿保险有限公司（以下简称“招商信诺”） 申报的银保数字化平台升级项目、大模型多模态智能质检平台项目，双双荣获“2025年中国保险业数字化转型优秀案例”称号。

作为金融监管总局主管媒体，《中国银行保险报》始终密切关注保险业数字化转型进程，自 2019 年以来，已连续六年面向全行业征集数字化转型案例，旨在全面展示我国保险业利用先进科技推动数字化转型发展进程与成果，促进行业经验交流分享，助力保险业高质量发展。招商信诺两项数字化项目获奖，为全行业创新提了可复制的经验范式。

银保数字化平台升级：科技赋能渠道专业化转型

在银保渠道竞争加剧、客户需求向“综合风险解决方案”升级的背景下，招商信诺银保数字化平台升级项目针对传统银保渠道营销中存在的“关系营销”以及“人海战术”等问题，依托人工智能、大数据等前沿技术，构建了集智能工具、客户经营、学习赋能、绩效管理于一体的移动端工作中枢，有助于赋能一线提升专业度与工作效率，具有创新意义。

集成“诺小助”AI 智能问答系统，实现知识赋能革命。招商信诺“诺小助”采用自然语言处理和机器学习技术，通过语义理解精准识别销售人员提出的碎片化、口语化问题，实现了高频问题解答正确率达96％，成为销售人员的7×24小时在线“智能专家”，提升了其服务的专业性。

构建“客户维度”数据引擎，落地以客户为中心的经营理念。招商信诺打通分散在不同系统中的数据孤岛，通过数据中台技术进行清洗、整合与建模，构建了统一客户视图；成功实现了从“保单维度”向“客户维度”的跨越，真正做到了“以客户为中心”。

打造模块化“功能中心”，实现渠道经营的可持续积累。招商信诺将超过 40 项业务功能整合到一个清晰的“功能中心”模块中，涵盖了工具助手、客户服务、知识库等全方位场景，实现了渠道能力和经营水平的可持续深度积累，赋能渠道长期健康发展。

大模型多模态智能质检平台：全链路合规风控升级

面对保险线上触达（电销、企业微信等）海量数据与监管“销售过程可回溯、问题责任可追溯”要求，招商信诺历时半年打造大模型多模态智能质检平台，创新融合私有化大模型、OCR图片识别与质检知识库等技术，全面覆盖语音、视频、文字与图片等多模态素材，真正构建起客户触达各个环节的全场景质检体系。

一是私有化部署大模型，实现数据安全与模型灵活性的双重突破。招商信诺基于私有云环境，自主部署大语言模型，结合业务知识库构建的智能体，公司可根据自身业务特点（如健康险、意外险的差异化要求）快速调整质检策略，保障数据安全性。

二是大模型赋能上下文理解，破解“断章取义”式质检难题。项目通过大模型的长文本语义理解能力，构建“意图行为结果”推理链，识别和提示销售过程中可能会产生歧义的话术，解决传统规则引擎“断章取义”的问题。

三是知识库与 AI 协同，构建“场景化智能体”。该项目将100＋质检风险场景沉淀为质检知识库，并通过大模型的“提示工程”技术，将知识库与销售对话内容关联，生成“智能质检策略”，实现“一场景一策略”的动态质检，避免“一刀切”规则导致的误判。

四是OCR 识别技术，填补图片质检“最后一公里”。招商信诺引入 OCR 图片识别技术，结合大模型的文本理解能力，实现“图片内容提取关键信息识别合规性判断”全流程覆盖，填补了图片场景的质检空白。

两项案例的获奖是行业对公司数字化转型战略实践的认可。未来，招商信诺将秉持“金融为民”的理念，以责任为使命，抓住时代赋予的新机遇，勇敢迎接挑战，持续推进数字化转型，构建大健康服务生态，促进自身的高质量发展的同时，也为保险业发展注入新活力与新动能。